販売勧誘方針
私たちは顧客第一主義に基づく最高のサービスを提供することにより、お客様から選ばれる｢保険代理店｣を目指します。また社会的信頼を築くため公正かつ適正な経営を行うと同時に次の各条項を定め、保険商品の販売の際にはこれらを確実に実行することを誓います。 |
1.お客様を尊重しコンサルティングセールスを実践します。
常にお客様の立場に立ちながらコンサルティング活動を実践し、お客様の期待と信頼に応えるよう高い企業倫理をもって誠実に行動します。
2.お客様に関する情報は適正に取り扱います。
お客様の個人情報は業務遂行に必要な範囲内でのみで収集し、適切に使用するとともに厳正にこれを管理することによりお客様のプライバシー保護に努めます。
3.特別な利益の提供は致しません。
契約者平等待遇の原則により、特定のお客様に対して保険料の割引、割り戻し、立替え等の特別利益の提供を行うことや約束することは致しません。
4.適切な勧誘を実施しご迷惑をおかけしません。
誠実・公正な販売を心がけ、将来の変動が不確実な事項について確実であると誤解させるような説明や事実に反する説明、迷惑な勧誘は一切いたしません。また、お客様の利益になる事実ばかりではなく、不利になる事実も正確に説明いたします。
5.重要な事項につきましては必ずご説明致します。
保険商品の仕組みや特徴、クーリング・オフ制度、告知義務の内容や義務違反の効果、保険金が支払われない場合、保障の責任開始期、解約と解約払戻金などのお客様が保険契約の申込みをされる際に合理的な判断を行うために必要となる重要事項の説明を必ず行ったうえで、商品の選択や契約申込みはお客様ご自身の判断によりお決めいただきます。また、お客様のお受取りになる保険金や解約払戻金等の額が、市場における相場の動きや保険会社の経営破綻等によって、お支払いただいた保険料の総額よりも少なくなる場合があることについても、必ず説明いたします。
6.本人確認および第一次選択を確実に行います。
保険契約におけるモラルリスクの発生やマネー・ロンダリングの防止等を目的として、保険契約者や被保険者の本人確認を必ず行います。さらに、面談の上で健康状態等の契約の選択に必要な情報を正確に会社に報告致します。
7.金銭の管理を厳正に行います。
お客様から保険料を受領する際には会社が発行した正規の領収証をお渡しし、受領した保険料は遅滞なく会社に入金致します。お客様から受領した保険料や返戻すべき保険料などは、自己の金銭とは厳格に区別して取り扱います。
8.適切な募集資料を使用致します。
募集資料は、会社規定として定められた「募集資料作成ガイドライン」に従ったもののみを使用し、募集資料として会社に登録されていないものは使用致しません。
9.お客様の誤認防止に努めます。
複数の生命保険会社の商品にて保険契約の申込みを受ける場合、また損害保険契約の募集を代行する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取り扱います。
お問い合わせ先
㈱アイビーコンサルタント
℡045-439-5014
